Автор player 
ПриватБанк може попросити клієнта підтвердити походження коштів, якщо на рахунок надходять значні суми від депозитів, продажу майна, цінних паперів, дивідендів чи інших джерел. Такі перевірки проводять у межах фінансового моніторингу, а відсутність документів може призвести до тимчасового блокування операцій.
Якщо гроші надійшли з депозиту, банк може попросити документи про первинне походження цих коштів. Окремо може враховуватися, коли саме депозит був знятий перед проведенням операції.
Для підтвердження доходів від цінних паперів можуть знадобитися договори або виписки з рахунків у цінних паперах. Якщо йдеться про дивіденди чи роялті, банк може запросити фінансову звітність компанії, рішення про нарахування виплат та документи щодо відсутності податкової заборгованості.
У разі отримання великої суми від продажу нерухомості, автомобіля чи іншого майна потрібно надати договір купівлі-продажу. Якщо майно продали понад три роки тому, банк може додатково попросити підтвердити, що отримані кошти за цей час не були витрачені.
Для подарованих або успадкованих грошей можуть знадобитися договір дарування чи документи про спадщину. Банк також може перевіряти походження коштів дарувальника.
У разі страхових виплат, виграшу в лотерею або отримання коштів за знайдений скарб потрібно надати відповідний документ про нарахування чи набуття права на ці гроші. Конкретний набір підтверджень залежатиме від джерела надходження.
Причиною додаткової перевірки можуть також стати ненадання запитаних документів, неправдиві дані, неможливість встановити отримувача коштів, перевищення встановлених лімітів, регулярні перекази з подальшим зняттям готівки або негативна інформація від інших банків.
Після отримання документів банк може продовжити перевірку, якщо для встановлення походження коштів потрібна додаткова інформація. На цей період обмеження щодо окремих операцій можуть залишатися чинними.
🌟 Читайте «Експерт» у своєму смартфоні — додайте нас в Google Discover