Автор player 
В Україні немає загальної заборони на переказ 100 тисяч гривень на банківську картку, однак для окремих операцій діють установлені банками ліміти. Обмеження залежать від рівня ризику клієнта, підтверджених доходів і того, кому саме переказуються гроші.
Для клієнтів без документально підтверджених доходів банки можуть застосовувати базові обмеження відповідно до Меморандуму про забезпечення прозорості ринку платіжних послуг. Для людей із низьким і середнім рівнями ризику йдеться про перекази до 100 тисяч гривень на місяць.
Для клієнтів із високим рівнем ризику ліміт може бути нижчим — до 50 тисяч гривень на місяць. Такі обмеження можуть поширюватися як на перекази з картки на картку, так і на операції за реквізитами IBAN.
Водночас банки можуть встановлювати для клієнтів індивідуальні ліміти, якщо вони підтвердять рівень своїх доходів. Для цього фінустанова може попросити документи, які пояснюють походження грошей.
Важливо, що зазначені обмеження стосуються передусім відправлення коштів. Сам факт отримання 100 тисяч гривень на рахунок не означає, що така операція автоматично заборонена.
Не враховуються до відповідного ліміту і перекази між власними рахунками клієнта в одному банку. Якщо ж 100 тисяч гривень потрібно відправити іншій людині, варто враховувати ліміт, який установила конкретна фінустанова.
Якщо стандартного ліміту недостатньо, клієнт може звернутися до банку та надати підтвердження доходів або джерела походження коштів. Після перевірки фінустанова може збільшити допустимий обсяг операцій.
Переказ на 100 тисяч гривень сам по собі не означає автоматичного блокування картки. Однак банк може зацікавитися операцією, якщо вона нетипова для клієнта або не відповідає його звичайній фінансовій активності.
Під час перевірки можуть враховувати характер платежу, інформацію про відправника та отримувача, а також інші обставини операції. Тому навіть переказ у межах установленого ліміту іноді може викликати додаткові запитання.
Для підтвердження законності коштів банк може попросити довідку про доходи, податкову декларацію, документи про продаж майна, отримання спадщини або інші підтвердження. Конкретний перелік залежатиме від походження грошей і вимог конкретного банку.
🌟 Читайте «Експерт» у своєму смартфоні — додайте нас в Google Discover